En este post, queremos compartir con ustedes algunos consejos sobre cómo abordar la fiscalidad de las criptodivisas en España en este 2023!
1. Declarar las posibles pérdidas generadas con las criptodivisas
Este año es una año en el que mucha gente ha tenido pérdidas con sus criptodivisas, en este sentido hay que diferenciar entre las pérdidas materializadas y las no materializadas.
Hacienda te permite deducir en la renta las pérdidas obtenidas en las ventas de criptodivisas, esta pérdida se obtiene por diferencia entre el valor de compra y de venta de la criptomoneda usando el método FIFO.
Hacienda sin embargo, no te permite deducirte las pérdidas no materializadas, es decir, aquella cripto que haya bajado de precio a final de año pero no hayas vendido no te deduce impuesto de la renta.
2. Comprobar si cumples los requisitos para deducirte pérdidas por posibles scams o fraudes
Este mundo cripto tiene el gran problema de que hay muchos timos y scams. Desde el punto de vista de hacienda si aportamos criptos a una plataforma y ésta cierra, nos podremos deducir la pérdida en la parte general, pero para ello habrá que ir al juzgado, ganar el juicio y si no nos pagan solicitar ejecutar la sentencia, y en dicho caso nos podremos deducir la pérdida en el año siguiente.
Así que como vemos, el tema de las plataformas scams nos puede deducir impuestos pero cumpliendo muchos requisitos.
3. Conservar registros precisos
Es importante llevar un registro preciso de las transacciones en criptodivisas para poder declararlas correctamente. Esto incluye la fecha de compra, la fecha de venta, el precio de compra y venta, así como también las comisiones pagadas.
4. Generar un informe fiscal en Cointracking coherente con la declaración presentada
Para presentar la declaración de la Renta conviene basarte en el informe fiscal de CoinTracking, ya que éste es el informe que nos determina las ganancias y pérdidas obtenidas teniendo en cuenta las compras y las ventas realizadas.
Este informe nos ayudará a explicarle a hacienda, si nos lo requiere, cada una de las ganancias incluidas en la declaración de la renta.
5. Consultar a un experto en fiscalidad
La fiscalidad de las criptodivisas es un tema complejo y puede ser difícil de entender para aquellos que no tienen experiencia en este ámbito.
Por ello, es recomendable consultar a un experto en fiscalidad para asegurarse de cumplir correctamente con todas las obligaciones fiscales, para optimizar el pago de impuestos y para evitar problemas con hacienda.
El mejor software de impuestos cripto: CoinTracking
CoinTracking es el mejor software de impuestos criptográficos para inversores españoles. CoinTracking permite la importación de transacciones de cientos de intercambios, incluidos DeFi/DEXes, Binance Smart Chain, MATIC, y NFTs!
CoinTracking puede ayudarlo a cumplir con todos los requisitos de informes de impuestos criptográficos:
- Más de 25 informes avanzados, incluidas las monedas que le ofrecen una tasa libre de impuestos.
- Ganancias de capital automáticas con 12 métodos de contabilidad (por ejemplo, FIFO, LIFO, HMRC, ACB).
- Informes de impuestos completos y conformes.
*This post is a part of our educational series about crypto taxes in Spain, with the support and review of expert accountants from CLCripto.
Frequently asked questions about crypto taxes in the UK:
How is crypto taxed in the UK?
Cryptocurrencies are taxed based on the nature of the transaction. In the UK, they can be subject to either Capital Gains Tax (when you sell or dispose of crypto) or Income Tax (when you receive crypto as a form of payment, from mining, staking, or airdrops).
Is any crypto tax free?
Certain crypto transactions are tax-free in the UK. These include buying crypto with fiat currency (like GBP), transferring crypto between your own wallets or exchanges, donating crypto to a registered charity or gifting crypto to a spouse.
Can the HMRC track crypto?
Yes, HMRC has the capability to track cryptocurrency transactions. They have data-sharing agreements with many UK-based crypto exchanges and can access transaction data.
How to calulate your crypto taxes?
To calculate your crypto taxes, you need to determine the gain or loss for each transaction. Remember to account for the annual tax-free allowance when calculating your gains or losses. Use software like CoinTracking to calculate your gains and losses.
How to pay tax on cryptocurrency in the UK?
Crypto taxes are paid through the Self Assessment tax return in the UK. You’ll need to report your transactions, calculate your gains or losses, and include them in the relevant sections of the tax return. Once submitted, HMRC will inform you of the amount due.
How to avoid paying tax on cryptocurrency in the UK?
It’s essential to understand that evading taxes is illegal and can lead to severe penalties. However, there are legitimate strategies to minimize tax liability, such as utilizing tax-loss harvesting to offset gains with losses.
Descargo de responsabilidad: toda la información provista anteriormente es solo para fines informativos y no debe considerarse como asesoramiento profesional de inversión, legal o fiscal. Debe realizar su propia investigación o consultar con un asesor financiero profesional al invertir.
