Relai Steuern: Transaktionen importieren & Steuererklärung erstellen
Relai ist eine Schweizer Bitcoin-Spar-App, mit der du Bitcoin automatisch über wiederkehrende DCA-Pläne kaufen kannst. CoinTracking importiert deine vollständige Relai Transaktionshistorie per CSV und erstellt einen jurisdiktionsspezifischen Steuerbericht — inklusive aller Bitcoin-Käufe, Verkäufe, DCA-Raten und Auszahlungen.
Relai Transaktionen in CoinTracking importieren
Sieh, wie du deine Relai Transaktionshistorie als CSV exportierst und in CoinTracking importierst, um deinen vollständigen Krypto-Steuerbericht in wenigen Minuten zu erstellen.
Relai Import kostenlos starten- Jeder Bitcoin-Verkauf, jede Ausgabe und jeder Tausch über Relai ist ein steuerpflichtiges Ereignis im jeweiligen Steuerjahr. Jede DCA-Rate erzeugt eine separate Anschaffung. Die steuerliche Compliance liegt vollständig in deiner eigenen Verantwortung.
- CoinTracking unterstützt den Relai CSV-Import. Lade deine Transaktionshistorie aus der Relai App herunter und lade sie in CoinTracking hoch. Alle Käufe, Verkäufe, DCA-Raten und Auszahlungen werden importiert.
- Der Kauf von Bitcoin mit Fiat, die Einzahlung von Bitcoin auf Relai oder die Auszahlung in deine eigene Wallet sind in der Regel keine steuerpflichtigen Ereignisse. Nur Veräußerungen — Verkauf, Ausgabe oder Tausch von Bitcoin — lösen eine Steuerpflicht aus.
- Steuerliche Compliance liegt in deiner Verantwortung. Relai ist eine schweizer-regulierte Bitcoin-App und kein EU-regulierter CASP nach DAC8. Dein Finanzamt erhält keine automatischen Meldungen von Relai. Du bist verpflichtet, alle steuerpflichtigen Bitcoin-Veräußerungen aus Relai in deiner jährlichen Steuererklärung anzugeben.
Relai und deine Steuerpflicht
Relai wurde 2020 in Zürich, Schweiz gegründet und ist als VQF-Mitglied FINMA-reguliert. Der Dienst ist eine Bitcoin-Only-Spar-App, die auf einfaches, wiederkehrendes Bitcoin-Sparen via DCA-Pläne (Auto-Invest) ausgerichtet ist. Relai bietet keine Handelspaare über BTC/Fiat hinaus. Die App ist besonders im DACH-Raum (Deutschland, Österreich, Schweiz) beliebt und unterliegt nicht der EU-DAC8-Meldepflicht.
Als schweizer-regulierte App meldet Relai Nutzertransaktionen nicht automatisch an EU-Steuerbehörden oder andere nationale Steuerbehörden. Das bedeutet: Das Finanzamt erhält keine automatischen Meldungen über deine Relai Aktivitäten — du bist selbst dafür verantwortlich, alle steuerpflichtigen Ereignisse in deiner Steuererklärung anzugeben.
Relai Nutzer müssen folgende Transaktionen steuerlich erfassen:
- Bitcoin-Käufe (nicht steuerpflichtig, erzeugen jedoch Anschaffungsnachweise für spätere Veräußerungen)
- Bitcoin-Verkäufe gegen Fiat (steuerpflichtige Veräußerungen)
- DCA-Raten (jede Rate erzeugt eine separate Anschaffung zum Marktpreis des jeweiligen Tages)
- Deposits und Withdrawals (zu/von anderen Wallets und Exchanges)
Krypto-Steuer für Relai Nutzer in Deutschland
Relai wird vor allem in Deutschland, Österreich und der Schweiz genutzt. Das Wichtigste für deutsche Nutzer im Überblick — inklusive der steuerlichen Besonderheiten bei DCA-Raten und der Haltefrist.
Bitcoin-Kauf über Relai ist kein steuerpflichtiges Ereignis
Der Kauf von Bitcoin mit Fiat ist in den meisten Ländern für sich genommen kein steuerpflichtiges Ereignis. Jeder Kauf — einschließlich jeder DCA-Rate — erzeugt jedoch einen Anschaffungseintrag mit einer Kostenbasis, die dem Marktpreis am jeweiligen Tag entspricht. Diese Kostenbasis bestimmt deinen steuerpflichtigen Gewinn oder Verlust beim späteren Verkauf.
Bitcoin-Verkauf ist steuerpflichtig
Jede Veräußerung von Bitcoin — ob Verkauf gegen Fiat, Tausch gegen eine andere Kryptowährung oder Nutzung zur Zahlung — ist nach § 23 EStG ein privates Veräußerungsgeschäft. Wird Bitcoin innerhalb eines Jahres nach Anschaffung veräußert, ist der Gewinn mit dem persönlichen Einkommensteuersatz (bis zu 45 % zzgl. Soli) steuerpflichtig. Nach einer Haltedauer von mehr als einem Jahr ist der Gewinn steuerfrei. Die jährliche Freigrenze beträgt 1.000 Euro.
DCA-Raten als separate Anschaffungen — FIFO je Wallet
Relais wiederkehrende DCA-Pläne kaufen Bitcoin automatisch in regelmäßigen Abständen. Jede Rate gilt als separate Anschaffung zum Marktpreis des jeweiligen Tages (§ 23 EStG). Dies erzeugt eine FIFO-Kette über alle Käufe hinweg. Das ist besonders wichtig für die Haltefrist: Eine Rate, die vor 13 Monaten gekauft wurde, ist beim Verkauf steuerfrei; eine vor 11 Monaten erworbene hingegen nicht. CoinTracking verfolgt jedes Lot einzeln und wendet die korrekten Regeln automatisch an.
Steuerfreiheit nach 1 Jahr Haltedauer
Nach § 23 EStG ist Bitcoin, das mehr als 12 Monate vor der Veräußerung gehalten wurde, in Deutschland vollständig steuerfrei. Diese Haltefrist-Befreiung gilt je Anschaffungslos — DCA-Raten, die bereits über ein Jahr gehalten werden, sind beim Verkauf steuerfrei, während neuere Raten mit dem persönlichen Einkommensteuersatz besteuert werden. CoinTracking verfolgt jedes einzelne Los und berechnet die Steuerfreiheit automatisch.
DAC8 und Relai
Die EU-Richtlinie DAC8 verpflichtet EU-regulierte Krypto-Anbieter (CASPs) ab dem 1. Januar 2026 zur automatischen Meldung von Transaktionsdaten an EU-Steuerbehörden. Relai ist in der Schweiz ansässig, die kein EU-Mitgliedstaat ist, und durch FINMA/VQF reguliert — nicht nach MiCAR. Es unterliegt nicht der DAC8-Pflicht. In Deutschland, Österreich und anderen EU-Ländern ansässige Nutzer müssen alle Aktivitäten selbst melden.
Welche Relai Transaktionen sind steuerpflichtig?
Nach deutschem Steuerrecht ist grundsätzlich jede Bitcoin-Veräußerung über Relai ein steuerpflichtiges Ereignis. Diese Übersicht dient als Orientierung — die genauen Regeln hängen vom Land und der Haltedauer ab.
Steuerpflichtige Ereignisse
- Verkauf von Bitcoin gegen Fiat
- Ausgabe von Bitcoin für Waren oder Dienstleistungen
- Tausch von Bitcoin gegen eine andere Kryptowährung
Nicht steuerpflichtige Ereignisse
- Kauf von Bitcoin mit Fiat über Relai
- DCA-Plan-Käufe (erst beim Verkauf steuerpflichtig)
- Ein-/Auszahlung von Bitcoin in/aus deine eigene Wallet
- Halten von Bitcoin in Relai
Die steuerliche Behandlung variiert je nach Land und Haltedauer. Bitte kläre deine individuelle Situation mit einem Steuerberater.
So berechnest du deine Relai Steuern
Relai Nutzer mit aktiven DCA-Plänen akkumulieren viele kleine Bitcoin-Anschaffungen über die Zeit, jede mit einer anderen Kostenbasis. Jede Rate manuell nach Datum, Preis und Menge zu erfassen — und dann FIFO je Wallet korrekt anzuwenden sowie die 1-Jahres-Haltefrist für jedes einzelne Los zu verfolgen — ist aufwändig und fehleranfällig. Fehlt auch nur eine Rate, können die Gewinnberechnungen falsch sein.
CoinTracking importiert deine vollständige Relai Transaktionshistorie aus der CSV-Datei, ordnet jedem DCA-Kauf das korrekte Anschaffungsdatum und den Marktpreis zu und wendet FIFO je Wallet automatisch an — wie vom deutschen Steuerrecht gefordert. Anschließend wird ein Anlage-SO-konformer Steuerbericht für dein Veranlagungsjahr erstellt — inklusive korrekter Haltefrist-Befreiung für berechtigte Lots.
Relai in CoinTracking importieren – so geht's
In drei Schritten von der CSV zum fertigen Steuerbericht.
- 1
In CoinTracking einloggen und Import öffnen
Klicke nach dem Einloggen in der linken Navigation auf das Import-Symbol. Hier kannst du alle deine Exchanges, Wallets und Blockchains hinzufügen. Suche nach Relai, um zu starten.
- 2
Relai CSV herunterladen und hochladen
Öffne die Relai App → Profil → Transaktionshistorie → CSV exportieren. Suche in CoinTracking nach Relai und lade die CSV hoch. Alle Käufe, Verkäufe, DCA-Raten und Auszahlungen werden importiert.
- 3
Transaktionen prüfen und Steuerbericht erstellen
Sobald deine Relai Daten importiert sind, validiere die Transaktionen und erstelle den Steuerbericht für dein Veranlagungsjahr. CoinTracking berechnet Kapitalgewinne, Einkünfte und Verluste und formatiert den Output für Deutschland – bereit für dich oder deinen Steuerberater.
„CoinTracking kann praktisch jede komplexe Transaktion verarbeiten und die Automatisierung spart enorm viel Zeit. Von allen Steuer-Tools, die wir getestet haben, ist CoinTracking das detaillierteste und hat mehr Genauigkeits-Checks als die Konkurrenz."
Relai Steuern nach Land
Die wichtigsten Krypto-Steuerregeln für Länder, in denen Relai am häufigsten genutzt wird. Wähle dein Land für spezifische Regelungen.
Deutschland
- § 23 EStG: Bitcoin-Gewinne mit persönlichem Steuersatz (bis 45 %) steuerpflichtig, wenn innerhalb von 1 Jahr verkauft; steuerfrei nach mehr als 1 Jahr Haltedauer
- Jahresfreigrenze: 1.000 Euro/Jahr bei privaten Veräußerungsgewinnen
- Kostenbasis: FIFO je Wallet — jede DCA-Rate ist eine separate Anschaffung
- DCA-Pläne: Datum und Preis jeder Rate müssen erfasst werden; CoinTracking erledigt dies automatisch aus der CSV
- Formulare: Anlage SO
Österreich
- 27,5 % KeSt: Pauschaler Steuersatz auf Bitcoin-Veräußerungen (Vermögenswerte erworben nach dem 28. Feb. 2021)
- DCA-Pläne: Jede wiederkehrende Rate ist eine separate Anschaffung; 27,5 % KeSt gilt auf Veräußerungsgewinne
- Behörde: Finanzamt Österreich
Schweiz
- Keine Kapitalertragssteuer für Privatanleger auf Bitcoin-Veräußerungen in den meisten Kantonen. Schweizer Privatanleger zahlen in der Regel keine Kapitalertragssteuer auf Bitcoin-Gewinne.
- Vermögenssteuer: Bitcoin-Bestände unterliegen der kantonalen Vermögenssteuer zum Jahresendwert
- Professionelle Händler: Häufige oder hochvolumige Händler können als professionell eingestuft werden und auf Gewinne als Einkommen besteuert werden
- Behörde: Kantonale Steuerbehörden / ESTV
Vereinigtes Königreich
- Capital Gains Tax: 18 % (Grundtarif) / 24 % (Hochsatz) ab Oktober 2024
- Jährlicher Freibetrag: £3.000 (2024/25)
- Kostenbasis: Section 104 Pooling (HMRC)
- Behörde: HMRC
USA
- Kurzfristige Gewinne: Normaler Einkommensteuersatz (bis 37 %) für Bitcoin gehalten ≤ 1 Jahr
- Langfristige Gewinne: 0 %, 15 % oder 20 % für Bitcoin gehalten > 1 Jahr
- Kostenbasis: FIFO oder spezifische Identifikation
- Behörde: IRS
Frankreich
- Pauschalsteuer (PFU): 30 % auf Krypto-Kapitalgewinne (12,8 % Einkommensteuer + 17,2 % Sozialabgaben)
- Jahresfreibetrag: Gewinne unter 305 Euro/Jahr steuerfrei
- Behörde: Direction générale des Finances publiques (DGFiP)
Niederlande
- Box 3 Vermögenssteuer: Bitcoin als Vermögenswert angegeben; effektiver Satz ca. 1,2–2 % des Jahresendwerts
- Keine realisierten Kapitalertragssteuern für Privatanleger
- Behörde: Belastingdienst
Steuerregeln ändern sich häufig. Diese Übersicht dient der allgemeinen Information. Konsultiere für deine spezifische Situation einen qualifizierten Berater.
So erstellst du deinen Relai
Steuerbericht mit CoinTracking
Drei Schritte von der CSV zum fertigen Steuerbericht für dein Finanzamt.
Relai Transaktionen importieren
Lade deine CSV aus der Relai App herunter und lade sie in CoinTracking hoch. Alle Käufe, Verkäufe, DCA-Raten, Deposits und Withdrawals werden importiert.
Transaktionen prüfen und validieren
Öffne Berichte → Transaktionen validieren. CoinTracking meldet fehlende Anschaffungskosten, fehlende Kurse und nicht aufgelöste Transfers, damit du sie vor der Berichtserstellung korrigieren kannst.
Steuerbericht erstellen und exportieren
Wähle Deutschland als Land und das gewünschte Steuerjahr. CoinTracking erstellt einen Anlage-SO-konformen Bericht als PDF oder Excel – inklusive korrekter Haltefrist-Befreiung für alle berechtigten Lots.
Nein — Relai stellt einen CSV-Transaktionsexport bereit. CoinTracking importiert diesen und erstellt deinen vollständigen Steuerbericht inklusive FIFO-Anschaffungskostenverfolgung über alle DCA-Raten hinweg.
Öffne die Relai App → Profil → Transaktionshistorie → CSV exportieren. Lade diese Datei anschließend über die Import-Suche in CoinTracking hoch.
Ja — jeder wiederkehrende Kauf erzeugt einen separaten Anschaffungseintrag zum Marktpreis des jeweiligen Tages. Das ist für FIFO entscheidend — die zuerst gekauften Coins gelten als zuerst verkauft, was die Verfolgung der Haltefrist-Befreiung beeinflusst. CoinTracking erledigt das alles automatisch.
Relai ist schweizer-reguliert (FINMA/VQF) und kein EU-regulierter CASP nach DAC8. Es werden keine automatischen Transaktionsmeldungen an EU-Steuerbehörden übermittelt. Deine Steuerpflicht bleibt davon unberührt vollständig bestehen.
Ja — Bitcoin, das mehr als 12 Monate vor dem Verkauf gehalten wurde, ist nach § 23 EStG steuerfrei. Da DCA-Käufe viele separate Lots mit unterschiedlichen Anschaffungsdaten erzeugen, verfolgt CoinTracking jedes Lot einzeln und wendet die Haltefrist-Befreiung auf berechtigte Lots korrekt an.
Relai unterstützt ausschließlich den CSV-Export — eine API-Integration ist nicht verfügbar. Lade deine CSV aus der Relai App herunter und lade sie in CoinTracking hoch.
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