Trade Republic Steuern: So erstellst du deinen Steuerreport
Trade Republic zieht keine Steuer ab. Jeder Krypto-Tausch, jeder Verkauf ist steuerpflichtig und liegt in deiner Verantwortung. CoinTracking importiert deine vollständige Trade Republic Historie per CSV, berechnet Gewinne nach FIFO und erstellt die Anlage SO für dein Finanzamt.
- Einjährige Haltefrist: Gewinne nach mehr als einem Jahr Haltedauer sind steuerfrei.
- Krypto-Verkauf: Private Veräußerungsgeschäfte, Freigrenze 1.000 €/Jahr.
- Staking-Erträge: Sonstige Einkünfte, Freigrenze 256 €/Jahr.
- FIFO pro Wallet: FIFO kann als Vereinfachungsmethode pro Wallet angewendet werden.
- DAC8-Meldepflicht: Krypto-Broker wie Trade Republic melden im Rahmen von DAC8 Daten an das Bundeszentralamt für Steuern.
Trade Republic und deine Steuerpflicht in Deutschland
Trade Republic ist ein deutscher Broker mit Millionen von Nutzern, der neben Aktien und ETFs auch den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen anbietet. Jede Krypto-Transaktion auf Trade Republic ist steuerlich relevant.
Trade Republic stellt keine steuerrechtlich verwertbaren Dokumente für dein Finanzamt aus. Die Dokumentation, Berechnung und Erklärung aller Krypto-Transaktionen liegt vollständig bei dir.
CoinTracking importiert deine Trade Republic Transaktionen per CSV-Export:
- Exportiere deinen Transaktionsbericht direkt in der Trade Republic App
- Lade die CSV-Datei in CoinTracking hoch
- CoinTracking erkennt alle Krypto-Transaktionen automatisch
Krypto-Steuern in Deutschland
Kryptowährungen gelten in Deutschland als sonstige Wirtschaftsgüter. Das hat konkrete steuerliche Konsequenzen für jeden Trade Republic Nutzer.
Privates Veräußerungsgeschäft
Gewinne aus dem Verkauf oder Tausch von Kryptowährungen sind nach § 23 EStG steuerpflichtig, wenn die Haltedauer weniger als ein Jahr beträgt. Nach mehr als einem Jahr Haltedauer sind Gewinne vollständig steuerfrei.
Freigrenze von 1.000 Euro pro Jahr
Bleibt dein Jahresgewinn aus privaten Veräußerungsgeschäften unter 1.000 €, entfällt die Steuerpflicht vollständig. Wird die Grenze auch nur um einen Euro überschritten, ist der gesamte Betrag steuerpflichtig.
Steuern auf Staking-Erträge
Erträge aus Staking gelten als sonstige Einkünfte nach § 22 Nr. 3 EStG. Sie sind beim Zufluss mit dem Marktwert steuerpflichtig, unabhängig davon, wie lange du sie danach hältst. Die Freigrenze für sonstige Einkünfte beträgt 256 € pro Jahr. Diese Grenze gilt für alle sonstigen Einkünfte zusammen, nicht nur für Krypto-Erträge.
Verkaufst du die erhaltenen Coins innerhalb eines Jahres, ist der Wertzuwachs seit dem Zufluss steuerpflichtig. Nach mehr als einem Jahr Haltedauer ist dieser Gewinn steuerfrei.
FIFO als anerkannte Bewertungsmethode
Wenn du einzelne Coins genau zuordnen kannst, zählt der tatsächliche Kaufpreis dieser Coins (Einzelbetrachtung). Ist das nicht möglich, darfst du vereinfacht annehmen, dass die zuerst gekauften Coins zuerst verkauft werden (FIFO). Diese Reihenfolge wird pro Wallet getrennt betrachtet. CoinTracking bildet das automatisch ab.
Anlage SO und DAC8-Meldepflicht
Gewinne aus Krypto-Veräußerungen und sonstige Einkünfte aus Staking werden in der Anlage SO der Einkommensteuererklärung erklärt. Krypto-Broker wie Trade Republic melden im Rahmen von DAC8 Daten an das Bundeszentralamt für Steuern.
Exportiere deinen Transaktionsbericht in der Trade Republic App unter Profil → Kontoauszüge → Transaktionsexport und lade die CSV-Datei in CoinTracking hoch. Der Krypto-Steuerrechner erkennt alle Transaktionen automatisch und erstellt deinen Steuerreport für die Anlage SO.
Welche Trade Republic Transaktionen sind steuerpflichtig?
In Deutschland ist die steuerliche Behandlung je Transaktionstyp unterschiedlich geregelt. Dieser Überblick zeigt die häufigsten Fälle. Die Einordnung im Einzelfall kann abweichen.
Steuerpflichtige Transaktionen
- Krypto gegen Krypto tauschen
- Krypto gegen Fiat verkaufen
- Staking-Erträge erhalten
- Airdrops und Bounties erhalten
Nicht steuerpflichtige Transaktionen
- Krypto kaufen und halten
- Eigene Wallet-Transfers (gleicher Eigentümer)
- Fiat auf Trade Republic einzahlen
- Krypto als persönliches Geschenk erhalten
Die steuerliche Einordnung kann im Einzelfall abweichen. Bei komplexen Fällen empfehlen wir einen Steuerberater.
Wie berechnest du deine Trade Republic Steuern?
Die Steuerberechnung für Trade Republic ist ohne Krypto-Steuerrechner aufwendig, besonders wenn sich Käufe und Verkäufe über mehrere Jahre erstrecken.
CoinTracking übernimmt die gesamte Berechnung automatisch: FIFO pro Wallet, Haltefristtracking für jeden einzelnen Bestand, getrennte Ausweisung von Veräußerungsgewinnen und Staking-Einkünften. Den fertigen Report nutzt du für die Anlage SO.
Trade Republic in CoinTracking importieren
In drei Schritten exportierst du deine Trade Republic Daten und lädst sie in CoinTracking hoch.
- 1
Melde dich bei CoinTracking an und öffne Imports
Nach dem Login klickst du links in der Navigation auf das Import-Symbol. Dort kannst du alle deine Exchanges und Wallets verbinden.
- 2
Suche nach Trade Republic
Gib "Trade Republic" in das Suchfeld ein und wähle Trade Republic aus den Ergebnissen.
- 3
CSV-Export hochladen
Exportiere deinen Transaktionsbericht in der Trade Republic App unter Profil → Kontoauszüge → Transaktionsexport. Lade die CSV-Datei anschließend per Drag & Drop oder über "Datei auswählen" hoch.
"Für alle, die ernsthaft mit Krypto handeln: CoinTracking ist das professionellste Steuer-Tool, das ich kenne. Hundertprozentig empfehlenswert."
In drei Schritten zum fertigen Trade Republic Steuerreport
Von der Verbindung deines Accounts bis zum exportierten Report für das Finanzamt.
CSV-Export erstellen
Gehe in der Trade Republic App zu Profil → Kontoauszüge → Transaktionsexport. Wähle den gewünschten Zeitraum und erstelle den Export. Lade die CSV-Datei anschließend in CoinTracking hoch.
Transaktionen prüfen
Öffne Berichte → Transaktionen validieren. CoinTracking zeigt fehlende Einträge, doppelte Importe und Preisunsicherheiten an, damit dein Steuerreport korrekt ist.
Steuerreport erstellen und exportieren
Wähle Steuerjahr und Berechnungsmethode. CoinTracking erstellt deinen Steuerreport nach FIFO als PDF mit allen Zahlen für die Anlage SO.
Ja. Trade Republic ist in der EU reguliert und meldet als lizenzierter CASP im Rahmen von DAC8 Daten an das Bundeszentralamt für Steuern. Zudem setzen Finanzbehörden Blockchain-Analysetools ein, um Krypto-Adressen Steuerpflichtigen zuzuordnen. Wer alle Transaktionen sauber mit CoinTracking dokumentiert und in der Anlage SO erklärt, ist auf diese Prüfungen vorbereitet.
Nein. Trade Republic zieht keine Steuer ab und stellt keine steuerlich verwertbaren Dokumente speziell für dein Finanzamt aus. Du bist selbst dafür verantwortlich, alle Krypto-Transaktionen zu dokumentieren und in deiner Steuererklärung anzugeben. CoinTracking importiert deine vollständige Trade Republic Historie per CSV, berechnet Gewinne nach FIFO und erstellt den fertigen Report für die Anlage SO.
Die Freigrenze für private Veräußerungsgeschäfte beträgt 1.000 Euro pro Jahr (seit 2024, geregelt in § 23 Abs. 3 Satz 5 EStG, angehoben durch das Wachstumschancengesetz). Bleiben deine Gewinne aus allen privaten Veräußerungsgeschäften darunter, entfällt die Steuerpflicht vollständig. Wird die Grenze auch nur um einen Euro überschritten, ist der gesamte Betrag steuerpflichtig. Für Staking- und Lending-Erträge gilt eine separate Freigrenze von 256 Euro pro Jahr für sonstige Einkünfte.
Das Finanzamt erfährt auf mehreren Wegen von Krypto-Gewinnen: Krypto-Broker wie Trade Republic melden im Rahmen von DAC8 Daten an das Bundeszentralamt für Steuern. Zudem setzen Finanzbehörden Blockchain-Analysetools ein, mit denen sich Krypto-Adressen Steuerpflichtigen zuordnen lassen. Wer Gewinne nicht erklärt, riskiert Steuernachzahlungen, Zinsen und strafrechtliche Konsequenzen.
Ja, auf bestimmte Transaktionen. Gewinne aus dem Verkauf oder Tausch von Krypto gelten als private Veräußerungsgeschäfte nach § 23 EStG und sind steuerpflichtig, wenn du die Coins weniger als ein Jahr gehalten hast. Erträge aus Staking und Lending sind als sonstige Einkünfte nach § 22 Nr. 3 EStG steuerpflichtig, unabhängig von der Haltedauer. Der Steuersatz entspricht deinem persönlichen Einkommensteuersatz und liegt je nach Gesamteinkommen zwischen 0 und 45 Prozent. Grundlage: BMF-Schreiben vom 6. März 2025.
Mindestens ein Jahr. Hältst du Kryptowährungen länger als zwölf Monate, sind Gewinne aus dem Verkauf oder Tausch vollständig steuerfrei (§ 23 Abs. 1 Nr. 2 EStG). Die Haltefrist beginnt mit dem Kaufdatum jedes einzelnen Coins. Bei mehreren Käufen gilt die FIFO-Methode: Der zuerst gekaufte Bestand gilt als zuerst veräußert. CoinTracking trackt die Haltefrist für jeden Bestand automatisch und zeigt dir, welche Coins bereits steuerfrei sind.
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