Luno Steuern: So erstellen Sie Ihren Krypto-Steuerbericht
Jeder Trade, jede Auszahlung und jede Veräußerung über Ihr Luno-Konto ist ein steuerlich relevanter Vorgang. CoinTracking verbindet sich per API mit Luno, importiert Ihre vollständige Transaktionshistorie automatisch, berechnet Gewinne und Verluste und erstellt einen Steuerbericht, der Sie und Ihr Steueramt überzeugt — egal ob Sie in Deutschland, Österreich oder der Schweiz wohnen.
So importieren Sie Ihre Luno-Transaktionen in CoinTracking
Erfahren Sie, wie Sie Ihr Luno-Konto per API mit CoinTracking verbinden und Ihren vollständigen Krypto-Steuerbericht erstellen — inklusive aller Trades, Einzahlungen und Auszahlungen.
Kostenlos mit Luno-Import starten- Jeder Krypto-Verkauf, -Tausch und jede Veräußerung über Ihr Luno-Konto ist in den meisten Ländern ein steuerpflichtiger Vorgang. In Deutschland fallen kurzfristige Gewinne unter die Einkommensteuer (§ 23 EStG); nach einem Jahr Haltefrist sind sie steuerfrei.
- CoinTracking importiert Luno-Transaktionen per API-Verbindung. Erstellen Sie in Ihren Luno-Sicherheitseinstellungen einen Nur-Lesen-API-Schlüssel und verbinden Sie ihn mit CoinTracking — ohne manuelle CSV-Exporte.
- Die Übertragung von Kryptowährungen zwischen eigenen Wallets ist kein steuerlicher Vorgang. Kaufen und Halten von Krypto ist erst bei Veräußerung steuerpflichtig.
- Die Steuerpflicht liegt bei Ihnen. Luno ist in Großbritannien registriert und in mehreren Märkten reguliert. Die Börse kann verpflichtet sein, Transaktionsdaten an Steuerbehörden zu übermitteln — gibt jedoch keine Steuererklärung für Sie ab. Alle Gewinne und Einkünfte aus Ihrem Luno-Konto müssen Sie selbst deklarieren. Fehlende Meldungen können zu Nachzahlungen und Bußgeldern führen.
Luno und Ihre Steuerpflicht
Luno ist eine 2013 gegründete Krypto-Börse mit Sitz in London, betrieben von DCX Technologies Ltd, einer Tochtergesellschaft der Digital Currency Group. Die Plattform ist in Südafrika, Malaysia, Indonesien, Nigeria und mehreren europäischen Ländern aktiv und bietet Bitcoin, Ethereum und weitere Kryptowährungen für den Spot-Handel, als Savings-Produkte und in Wallets an.
Alle Transaktionen über Ihr Luno-Konto erzeugen steuerlich relevante Vorgänge. Ob Sie Spot-Märkte handeln, Rewards erhalten oder Vermögenswerte übertragen — jeder Vorgang muss gegenüber Ihrer Steuerbehörde gemäß den Regeln Ihres Wohnsitzlands erklärt werden.
CoinTracking unterstützt Luno über eine direkte API-Verbindung:
- Luno API: Verbindung per Nur-Lesen-API-Schlüssel und -Secret aus Ihren Luno-Sicherheitseinstellungen
- Alle Spot-Trades, Einzahlungen, Auszahlungen und Gebühren werden automatisch importiert
- Die API-Verbindung hält Ihre CoinTracking-Daten aktuell — ohne manuellen Re-Export
- Die vollständige Transaktionshistorie ab Ihrer ersten Luno-Transaktion wird beim Erstimport einbezogen
Krypto-Steuer-Grundlagen für Luno-Nutzer
Luno bedient Trader in mehreren Steuergebieten mit unterschiedlichen Regelwerken. Die nachstehenden Grundsätze gelten weitgehend — prüfen Sie die Einzelheiten immer bei Ihrer zuständigen Steuerbehörde oder einem qualifizierten Steuerberater.
Jede Veräußerung ist ein steuerpflichtiger Vorgang
In Deutschland, Österreich und der Schweiz gilt Kryptowährung als privates Veräußerungsgut (§ 23 EStG in Deutschland). Der Gewinn oder Verlust ergibt sich aus dem Differenzbetrag zwischen dem Veräußerungserlös und dem Einstandspreis (Kaufpreis zuzüglich Gebühren). In Deutschland sind Gewinne aus Krypto, die länger als ein Jahr gehalten wurden, vollständig steuerfrei — unabhängig von der Höhe des Gewinns.
Luno in Deutschland: die Ein-Jahres-Frist
Für deutsche Luno-Nutzer ist die Haltefrist das wichtigste steuerliche Kriterium. Kryptowährungen, die kürzer als ein Jahr gehalten werden, unterliegen dem persönlichen Einkommensteuersatz (bis zu 45 %). Werden sie länger gehalten, ist der Gewinn gemäß § 23 Abs. 3 EStG steuerfrei. Die Freigrenze von 1.000 € pro Jahr gilt für sonstige Einkünfte (Anlage SO). CoinTracking berechnet die Haltefrist je Transaktion automatisch nach der FIFO-Methode.
Aufzeichnungspflichten
Eine vollständige Dokumentation ist für jeden Trade-Vorgang unverzichtbar: Datum, Vermögenswert, Menge, Einstandspreis, Veräußerungserlös und anfallende Gebühren müssen nachvollziehbar festgehalten werden. Luno stellt diese Daten per API bereit — die Rohdaten müssen jedoch in einen strukturierten Steuerbericht umgewandelt werden. CoinTracking führt für jede über Luno importierte Transaktion ein vollständiges, datiertes Protokoll und erstellt Berichte im Format Ihrer Steuerbehörde.
Luno Steuern nach Land
Krypto-Steuerregeln unterscheiden sich je nach Markt. Nachfolgend die wichtigsten Steuersätze, Fristen und Formulare für die Länder, in denen CoinTracking-Nutzer am aktivsten handeln.
Deutschland
- Veräußerungssteuer: Persönlicher Einkommensteuersatz (bis zu 45 %); Gewinne sind steuerfrei bei Haltefrist über 1 Jahr (§ 23 EStG)
- Jährliche Freigrenze: Gewinne bis 1.000 €/Jahr steuerfrei
- Einstandspreismethode: FIFO je Wallet
- Behörde: Finanzamt
- Formulare: Anlage SO, Anlage KAP
Österreich
- 27,5 % KESt: Seit März 2022 wird Krypto wie Wertpapiere besteuert — ein pauschaler KESt-Satz von 27,5 % gilt auf Gewinne.
- Altbestand: Krypto, das vor dem 28. Februar 2021 erworben wurde, ist bei Veräußerung steuerfrei.
- Behörde: Finanzamt Österreich. Angabe in der Einkommensteuererklärung (E1 / E1kv).
Schweiz
- Kapitalgewinne: Für Privatanleger grundsätzlich steuerfrei; gewerbliche Trader werden als Selbstständige besteuert
- Vermögenssteuer: Krypto-Bestände unterliegen der Vermögenssteuer zu kantonalen Sätzen auf den Jahresendwert
- Behörde: Kantonales Steueramt (je nach Kanton unterschiedlich)
Vereinigtes Königreich
- Capital Gains Tax: 18 % (Grundtarif) bzw. 24 % (höherer Tarif) ab Oktober 2024
- Jährlicher Freibetrag: £3.000 (ab 2024/25)
- Einstandspreismethode: Section-104-Pool (HMRC-Regeln)
- Behörde: HMRC
- Formulare: Self Assessment SA100, SA108
Südafrika
- Einkommensteuer: Krypto-Gewinne werden als gewöhnliches Einkommen behandelt und mit Grenzsteuersätzen (18 %–45 %) besteuert
- Kapitalgewinn-Option: Langfristige Anleger können auf Kapitalbehandlung plädieren; eine Einschlussquote von 40 % gilt
- Keine Haltefrist-Befreiung: SARS sieht für Krypto keine allgemeine steuerfreie Haltefrist vor
- Behörde: South African Revenue Service (SARS)
- Formular: ITR12 (Privatpersonen)
Polen
- Pauschalsteuer: 19 % auf alle Krypto-Gewinne (keine Haltefrist-Befreiung)
- Verlustvortrag: Bis zu 5 Jahre
- Einstandspreismethode: FIFO
- Behörde: Urząd Skarbowy
- Formular: PIT-38
Italien
- Pauschalsteuer: 26 % auf Gewinne über 2.000 €/Jahr (ab 2023)
- Offenlegungspflicht Auslandsbestände: Quadro RW erforderlich bei Portfolio über 15.000 €
- Behörde: Agenzia delle Entrate
- Formulare: Quadro RT (Gewinne), Quadro RW (Auslandsbestände)
Portugal
- Veräußerungssteuer: 28 % auf Gewinne aus Krypto mit Haltefrist unter 1 Jahr (ab 2023)
- Langfristige Haltedauer: Bei Haltefrist über 1 Jahr ist die Veräußerung steuerfrei
- Behörde: Autoridade Tributária (AT)
- Formulare: Modelo 3, Anexo G oder Anexo J
Frankreich
- Pauschalsteuer 30 % (PFU): Gewinne aus Krypto-Veräußerungen unterliegen dem prélèvement forfaitaire unique — 12,8 % Einkommensteuer + 17,2 % Sozialabgaben.
- Keine Haltefrist-Befreiung: Anders als in Deutschland gibt es keine Steuerfreiheit nach 1 Jahr.
- Behörde: Direction générale des Finances publiques (DGFiP). Erklärung über Formulaire 2086.
Steuerregeln ändern sich häufig. Diese Übersicht dient der allgemeinen Information und stellt keine Steuerberatung dar. Bitte konsultieren Sie für Ihre individuelle Situation einen qualifizierten Steuerberater.
Welche Luno-Transaktionen sind steuerpflichtig?
In den meisten Ländern gilt Krypto als Vermögenswert: Eine Veräußerung löst Kapitalertragsteuer aus. Nutzen Sie dies als erste Orientierung — die genauen Regeln variieren je nach Land.
Steuerpflichtige Vorgänge
- Krypto gegen Fiat verkaufen (EUR, USD, ZAR etc.)
- Krypto gegen Krypto tauschen oder handeln
- Krypto für Waren oder Dienstleistungen verwenden
- Erhaltene Staking-Rewards und Krypto-Einkünfte
Nicht steuerpflichtige Vorgänge
- Krypto kaufen und halten
- Krypto zwischen eigenen Wallets transferieren
- Fiat auf Luno einzahlen
- Krypto als persönliches Geschenk erhalten
Die steuerliche Behandlung variiert je nach Land. CoinTracking wendet die Regeln Ihres gewählten Steuergebiets automatisch an.
So berechnen Sie Ihre Luno-Steuern
Luno-Nutzer aus Südafrika, Malaysia, Deutschland und anderen Ländern können pro Jahr Hunderte von steuerpflichtigen Vorgängen anhäufen — Trades, Einzahlungen, Auszahlungen und Gebühren. Die manuelle Berechnung von Einstandspreis, Haltefrist und Gewinn für jeden einzelnen Vorgang ist zeitaufwendig und fehleranfällig, insbesondere bei mehrjährigen Handelshistorien in verschiedenen Währungen.
CoinTracking verbindet sich per API mit Luno, importiert Ihre vollständige Handelshistorie automatisch, wendet Ihre gewählte Einstandspreismethode (FIFO, LIFO, HIFO u. a.) an, berechnet Gewinne und Verluste je Veräußerung und trennt Handelsgewinne von Einkünften im Abschlussbericht.
Das Ergebnis ist ein länderspezifischer Steuerbericht — PDF oder Excel — den Ihr Steuerberater oder Finanzamt akzeptiert, mit vollständigem Transaktionsprotokoll für jede einzelne Buchung.
Luno in CoinTracking importieren
Drei Schritte, um Ihr Luno-Konto zu verbinden und Ihren Steuerbericht zu erstellen.
- 1
In CoinTracking einloggen und Importe öffnen
Klicken Sie nach dem Login auf das Import-Symbol in der linken Navigation. Hier verbinden Sie all Ihre Exchanges, Wallets und Blockchains.
- 2
Luno in der Importliste suchen
Geben Sie „Luno" in das Suchfeld ein. CoinTracking zeigt die Luno-Importoption an — wählen Sie diese aus, um mit der API-Verbindung fortzufahren.
- 3
Luno API-Schlüssel und Secret eingeben
Rufen Sie in Ihrem Luno-Konto Sicherheit → API-Schlüssel auf, erstellen Sie einen Nur-Lesen-API-Schlüssel und geben Sie Ihre Key-ID und Ihr Secret in CoinTracking ein. Alle Ihre Luno-Trades, Einzahlungen und Auszahlungen werden automatisch importiert.
„CoinTracking kann praktisch jede komplexe Transaktion verarbeiten, die man ihm vorlegt, und die Automatisierung ist eine echte Erleichterung. Von allen Steuer-Software-Tools, die wir getestet haben, ist CoinTracking das detaillierteste und verfügt über mehr Genauigkeitsprüfungen als die Konkurrenz."
So erstellen Sie Ihren Luno-
Steuerbericht mit CoinTracking
Drei Schritte von der API-Verbindung bis zum Steuerbericht, den Ihr Finanzamt akzeptiert.
Luno-Konto per API verbinden
Erstellen Sie in Ihren Luno-Sicherheitseinstellungen einen Nur-Lesen-API-Schlüssel und geben Sie Ihre Key-ID und Ihr Secret in CoinTracking ein. Ihre vollständige Handels-, Einzahlungs- und Auszahlungshistorie wird automatisch importiert.
Transaktionen überprüfen
Öffnen Sie Berichte → Transaktionen validieren. CoinTracking markiert fehlende Einstandspreise, doppelte Importe und Preislücken, damit Ihr Abschlussbericht korrekt ist — besonders wichtig bei mehrjährigen Handelshistorien.
Steuerbericht erstellen und exportieren
Wählen Sie Land und Steuerjahr. CoinTracking erstellt einen Bericht im Format Ihrer Steuerbehörde: PDF oder Excel, fertig zur Abgabe oder für Ihren Steuerberater.
Nein. Luno erstellt keinen fertig abgabefähigen Steuerbericht. Die Börse stellt Ihre Transaktionshistorie über eine API bereit, die Sie mit CoinTracking verbinden können. CoinTracking berechnet dann Gewinne, Verluste und Einkünfte aus allen Ihren Luno-Trades und erstellt einen rechtskonformen Steuerbericht für Ihre Steuerbehörde.
Melden Sie sich bei Luno an und navigieren Sie zu Sicherheit → API-Schlüssel (https://www.luno.com/wallet/security/api_keys). Klicken Sie auf "API-Schlüssel erstellen", wählen Sie "Nur lesen" als Berechtigung, vergeben Sie eine Bezeichnung und speichern Sie. Geben Sie anschließend Ihre Key-ID und Ihr Secret im Luno-Importfenster von CoinTracking ein. CoinTracking importiert Ihre vollständige Trade-, Einzahlungs- und Auszahlungshistorie automatisch.
Ja. Jeder Verkauf oder Tausch von Kryptowährungen über Ihr Luno-Konto ist in Deutschland ein steuerpflichtiger Vorgang. Gewinne aus dem Verkauf von Kryptowährungen, die weniger als ein Jahr gehalten wurden, unterliegen dem persönlichen Einkommensteuersatz (bis zu 45 %). Wird die Kryptowährung länger als ein Jahr gehalten, sind die Gewinne steuerfrei (§ 23 EStG). Die jährliche Freigrenze von 1.000 € gilt ebenfalls. Zu erklären sind die Gewinne in der Anlage SO.
Luno ist ein in Großbritannien registriertes Unternehmen und in mehreren Ländern reguliert, darunter Südafrika, Malaysia und die EU. Die Börse kann verpflichtet sein, Konto- und Transaktionsdaten an die zuständigen Steuerbehörden zu übermitteln, soweit dies gesetzlich vorgeschrieben ist. Luno gibt jedoch keine Steuererklärung für Sie ab. Sie bleiben für die vollständige Deklaration aller Gewinne, Verluste und Einkünfte aus Ihrer Luno-Aktivität gegenüber Ihrem Finanzamt verantwortlich.
In Deutschland gilt eine steuerliche Aufbewahrungspflicht von zehn Jahren für alle relevanten Unterlagen, also auch für Krypto-Transaktionsnachweise. CoinTracking speichert Ihre vollständige Luno-Transaktionshistorie dauerhaft und erstellt einen lückenlosen, datierten Nachweis jeder Transaktion — inklusive Einstandskurs, Gebühren und Veräußerungserlösen — der für eine Betriebsprüfung durch das Finanzamt geeignet ist.
Ja. Sobald Sie Luno über die API verbunden haben, importiert CoinTracking Ihre vollständige Transaktionshistorie — Spot-Trades, Einzahlungen, Auszahlungen und Gebühren — und berechnet für jede Veräußerung Ihren Einstandspreis und den steuerpflichtigen Gewinn. Die API-Verbindung hält Ihre CoinTracking-Daten automatisch aktuell, und der fertige Steuerbericht trennt Kapitalgewinne von Einkünften gemäß den Anforderungen Ihrer Steuerbehörde.
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